Раскрыта информация об отмывании денег в казино - распространенные методы и практика

Преступная деятельность может быть очень прибыльной, но сумма денег, которую она приносит, привлекает нежелательное внимание налоговых органов и правоохранительных органов. Нужно уметь дать приемлемое объяснение происхождения своего богатства. Признание того, что вы заработали миллионы на контролируемых веществах, вымогательстве или незаконных игорных заведениях, просто не сработает. Поэтому преступные организации прилагают значительные усилия для того, чтобы скрыть незаконные источники своих средств и сделать их легальными. Деньги, заработанные в результате преступной деятельности, широко известны как грязные деньги. Процесс «очистки» называется отмыванием денег. И хотя вся наша статья посвящена именно этому, есть много казино, которые выступают против такой политики. Если вы любитель онлайн-казино и хотите чувствовать себя в безопасности и защищенности,вы можете увидеть наш список проверенных и лицензированных онлайн-казино.

Краткая история

Одним из самых известных примеров отмывания денег была покупка Аль Капоне нескольких прачечных (известных как прачечные самообслуживания в Великобритании) в 1920-х годах. Как операция, основанная на наличных деньгах, они позволяли вводить незаконные деньги, которые затем представлялись как справедливый доход от законного бизнеса. Значительную часть огромного стека Капоне составляла торговля спиртными напитками в период запрета. Позже выяснилось, что прачечные - не самая лучшая прикрытие, потому что объемы контрабанды алкоголя непропорционально высоки по сравнению с тем, что можно сделать при мойке монет, не вызывая подозрений. Капоне был осужден за уклонение от уплаты налогов в 1931 году, что было довольно иронично, учитывая, что правоохранительные органы не смогли доказать его причастность к преступным операциям, которые он вел в течение многих лет. Проще говоря, он заработал больше денег, чем мог скрыть или отмыть.Интересно отметить, что нет прямой связи между выбором Капоне прачечных и термином «отмывание денег», поскольку эта фраза возникла намного позже.

Мейер Лански, еще одна фигура из эпохи запрета, считается первым мастером отмывания денег. После осуждения Капоне Лански пришел к очевидному выводу, что даже очень успешный наземный бизнес не соответствует масштабам преступной империи, которой он управлял. Он был пионером в финансовых схемах, в которых участвовали швейцарские банки, и практически вывел отмывание денег в гораздо большем масштабе и на совершенно новый уровень сложности.

Как это работает?

Стратегии и методы, используемые для облегчения отмывания денег, постоянно развиваются. Преступные синдикаты всегда ищут новые способы незаметно перемещать деньги и остаются на шаг впереди, в то время как правила также обновляются, чтобы обеспечить предотвращение и противодействие.

Несмотря на возрастающую сложность схем, процесс можно разделить на три основных этапа:

  1. Размещение- это когда деньги, полученные от преступлений, вводятся в финансовую систему с использованием различных методов, чтобы избежать обнаружения.
  2. Наслоение- это фактический процесс отделения грязных денег от их источника. Это достигается за счет серии быстрых транзакций, предназначенных для того, чтобы скрыть происхождение преступных доходов от очень длинного бумажного следа, что очень затрудняет отслеживание.
  3. Интеграция- это когда цикл отмывки завершается. Деньги возвращаются в экономику и могут свободно использоваться без угрозы обвинения. Источник выглядит достоверным и не вызывает подозрений.

На этапе размещения процесс довольно прост. Однако именно в этот момент преступники наиболее уязвимы, потому что причастные к этому могут быть пойманы с наличными деньгами. Напротив, фаза расслоения требует гораздо большей сложности и знания лазеек в правовой и финансовой системах. Нередко расслоение подразумевает международные транзакции с офшорными компаниями и банками.

Распространенные методы отмывания денег

Каждая фаза процесса сопряжена со своими проблемами, и преступные организации выбирают различные стратегии для обеспечения безупречного исполнения. Вот некоторые примеры:

  • Структурирование- это, по сути, разбивка денежных средств на суммы, которые ниже пороговых значений для отчетности. Идея состоит в том, чтобы внести деньги несколькими небольшими траншами, чтобы избежать обнаружения. Структурирование помогает оставаться незамеченным, но делает размещение довольно утомительным.
  • Вывоз денег за границув юрисдикцию с нестандартными требованиями и зачисление их на банковский счет там. Это более рискованный метод размещения, и шансы быть пойманным выше.
  • Использование бизнеса, основанногона наличных деньгах,для маскировки доходов от преступной деятельности в качестве отзыва от законных предприятий Вот что сделал Аль Капоне со своими прачечными автоматами. Целевые компании имеют естественно высокий денежный поток и очень высокое соотношение между выручкой и переменными затратами. Типичные фронты - казино, клубы экзотических танцев, автомойки, бары и ночные клубы.
  • Торговля предметами, ценность которых субъективно опровергнута, например произведениями искусства, проданными на аукционах. Лица, занимающиеся отмыванием денег, могут извлечь выгоду из огромного потенциала завышения или занижения цен на продаваемые товары. Кроме того, на рынке искусства как покупатели, так и продавцы могут извлечь выгоду из строгой конфиденциальности, которая позволяет переводить большие суммы денег между сторонами, которые не разглашаются, в кажущихся законными сделках.
  • Компании-оболочкичасто используются на этапе разделения. Они существуют только на бумаге и не имеют физического офиса или сотрудников. Однако они могут владеть активами и участвовать в деловых операциях. Это отличная среда для перемещения денег между организациями, которые не могут быть связаны с конкретными физическими лицами.
  • Мнимые или настоящие азартные игрыв легальных казино или других заведениях. Первый подход основан на использовании казино в качестве уровней транзакций без игры. Фишки покупаются на грязные деньги, затем какое-то время проводит в зале без активной игры. Через некоторое время фишки обмениваются на деньги, которые затем представляются как выигрыши. Последний подход предполагает размещение реальных ставок на все результаты в игре с высокой вероятностью, например, ставки на красное и черное в рулетке.
  • Отмывание транзакций- это обработка электронных платежей бизнесом от имени другого лица. Это скрывает истинную цель выплат. Известное применение этой стратегии - использование поддельных интернет-магазинов для обработки платежей в индустрии онлайн-гемблинга. Основная цель - облегчить транзакции между онлайн-казино и игроками, находящимися в юрисдикциях, где азартные игры не разрешены.

Почему казино уязвимо?

Как указано выше, существует несколько способов использования казино для отмывания денег. Игорные заведения считаются привлекательными для организованной преступности по трем основным причинам:

  1. Огромный денежный поток считается нормальным. Также казино могут предоставлять простые банковские услуги с приличным уровнем анонимности.
  2. Казино принимают людей с плохой репутацией. Проще говоря, известность не будет держать дверь закрытой. Как ни печально, но если вы пойдете в казино и потратите деньги, не доставляя проблем, вам всегда будут рады.
  3. Собственный бизнес-интерес казино диктует, что заведение должно быть прибыльным. В этом смысле крупные игроки - это клиенты, о которых хорошо заботятся. Отчеты о подозрительных транзакциях составляются по усмотрению ответственных лиц, которые, стремясь сохранить хорошие отношения с клиентами, могут воздерживаться от сообщения об определенных действиях.

Важно отметить, что регулирующие органы хорошо знают уязвимость игорных заведений. Поэтому было приложено много усилий для создания адекватной правовой базы и последующего ее применения для контроля за игорным бизнесом. Тем не менее, современные казино находятся под пристальным вниманием, и массовые операции по отмыванию денег становятся менее вероятными.

Текущее регулирование

Мы можем с уверенностью заявить, что азартные игры хорошо регулируются в юрисдикциях Европы и Северной Америки, где они были легализованы. Сообщества с осторожностью относятся к открытой практике действий, которые связаны с известными социальными рисками и опасностями для уязвимых групп, таких как несовершеннолетние. В ответ на эти опасения национальные и местные законодательные органы создали адекватную правовую основу, которая обеспечивает безопасную практику и гарантирует, что отрасль вносит вклад в экономику, не создавая каких-либо угроз. Правила постоянно обновляются, чтобы отвечать на возникающие проблемы и охватывать все потенциально негативные аспекты азартных игр. Усилия направлены на следующие три основные цели:

  1. Поощрение ответственной игрыи предотвращение азартных игр;
  2. Ограничение доступа несовершеннолетнихи рекламы к уязвимым группам;
  3. Предупреждение финансовых преступлений, включая меры против отмывания денеги финансирования терроризма;

Некоторые из существующих требований помогают в достижении более чем одной цели. Например, перед игрой вам необходимо доказать, что вы достигли совершеннолетия. Единственный способ сделать это - предоставить действительный идентификатор, что означает, что вы не можете играть анонимно, особенно онлайн.

Остальные меры строго связаны с деньгами. Операторы обязаны проявлять должную осмотрительность в отношении клиентов. Это включает в себя проверку личности и сообщение о подозрительных действиях по ставкам, а также о подозрительных транзакциях и транзакциях, превышающих определенный порог. Например, в Великобритании порог составляет 2000 евро и применяется как к наземным, так и к онлайн-казино. Кроме того, существуют подробные инструкции о том, что считать подозрительной деятельностью. Следует отметить, что некоторые меры особенно эффективны при онлайн-гемблинге, поскольку в заведениях ведется электронный учет транзакций и ставок. Это значительно упрощает анализ и обнаружение подозрительных шаблонов.

Недавние случаи похвалы в деньгах

Несмотря на существующие правила, есть примеры крупномасштабного отмывания денег и других совершенно незаконных финансовых практик, которые не так давно стали освещаться в СМИ. Это доказывает, что преступники становятся более изобретательными и продолжают адаптировать свои методы, чтобы обойти постоянно обновляющиеся правила.

Модель Ванкувера

В июле 2018 года The Globe and Mail опубликовала статью, в которой раскрываются подробности о масштабной схеме отмывания денег, которая распространилась по всему миру и включала наземные казино в Британской Колумбии. Это стало известно как модель Ванкувера. Короче говоря, китайские игроки с высокими ставками были наняты для того, чтобы тратить деньги в казино Британской Колумбии. Однако валютные ограничения Китая не позволяют вывозить большие суммы, необходимые для азартных игр. Вот почему киты положили деньги на счет в китайском банке, принадлежащий преступной организации. Взамен эта организация организовала доставку такой же суммы наличных денег по прибытии игрока в определенное место. Преимущества просты. Игроки тратят миллионы, играя за границей, без необходимости вывозить деньги из своей страны.Преступные группировки избавляются от незаконных денег и взамен получают те же суммы на банковский счет в Китае, совершенно недоступный для местных правоохранительных органов.

В официальном заявлении, цитируемом позже в том же году, генеральный прокурор Британской Колумбии заявил, что власти явно не в состоянии контролировать местные казино. Было также объявлено, что обновление правил уже в стадии разработки. Наибольшую обеспокоенность властей выразило то, что люди могли приходить в казино с сумками, полными наличных денег, и долгое время оставаться незамеченными.

Отмывание транзакций через интернет-магазины

В июне 2017 года агентство Reuters опубликовало результаты расследования, в ходе которого было изучено несколько сайтов электронной коммерции, которые принимали заказы и платежи, но не доставляли купленные товары. Оказалось, что веб-сайты были прикрытием для маскировки платежей онлайн-казино. Компании по обработке платежей имеют определенные коды для различных типов покупок и могут блокировать депозиты в казино, когда пользователь находится в юрисдикции, запрещающей азартные игры в Интернете. «Магазин-пустышки» использовались, чтобы скрыть истинный характер платежей и представить их как покупку тривиальных вещей. В отчете указывается, что включение незаконных услуг в финансовую систему является нарушением законов о борьбе с отмыванием денег.

«Что такое отчет о подозрительной транзакции?» , Январь 2019 г., Канадский центр анализа финансовых операций и отчетов;

ПОПУЛЯРНЫЕ СТАТЬИ